Autorités répressives sont resserrant les contrôles sur les opérations bancaires, ce qui rend les banques qui sont encore considérés comme un outil de réglementation pour lutter contre le blanchiment d'argent, les suspects dans des crimes tels. Préoccupé par l'augmentation des besoins et souvent contradictoires de la législation d'application de la loi frappe l'Association des banques russes, transmis à l'appel au Service fédéral de surveillance financière. Comme expliqué par "Kommersant", la lettre qui, en plus de l'information requise sur les transactions des clients des banques, organismes d'application de la loi sont maintenant tenus de fournir intra-et l'information. Ce sont des copies de contrôles internes pour lutter contre le blanchiment d'argent, des documents sur la nomination des officiers responsables de cela, ainsi que les banques dirigé les rapports sur les transactions Rosfinmonitoring soumis à un contrôle obligatoire. Tous les documents de cette intra-qui ne sont pas liées aux opérations de clients », a déclaré dans une lettre à la CRÉF. Selon les participants du marché, les services répressifs, avant un intérêt sérieux pour eux ne montrent pas, mais récemment le nombre de demandes a augmenté de façon spectaculaire. «Je sais que les banques qui reçoivent en moyenne trois ou quatre une telle demande dans les deux semaines, et les grandes banques qui ont jusqu'à cinq demandes par semaine» - indique le représentant du contrôle interne de la banque du top 50. Pour plus d'informations, la demande de la police en se référant aux dispositions de la loi "Sur la police", "Sur les banques et les activités bancaires» et «sur la lutte contre la légalisation des produits du crime et au financement du terrorisme», y compris l'obtention des preuves en matière pénale. Et pour défaut de prescriptions contenues dans les requêtes, ils promettent de poursuivre. Les banquiers estiment que la loi soit interprétée de façon erronée. «Notre objectif - informer Rosfinmonitoring puisque, répondant aux exigences des organismes d'application de la loi, les banques automatiquement violation de l'article 4 de la loi 115-FZ (" Sur de neutralisation à la légalisation (blanchiment) des produits du crime et le financement du terrorisme ".. - Réd.) - Président du Comité de l'ARB sur la LBC / FT Service de la conformité et Alexander Naumov. - Il leur interdit de divulguer des informations sur les mesures de lutte contre l'argent à des tiers autres que l'organisme agréé, qui est très Rosfinmonitoring. Une telle violation se heurte à une amende distincte du Service fédéral de surveillance financière a imposé à la Banque ou de ses officiers. " Cela aggrave encore la situation avec des sanctions pour violation de la loi antiotmyvochnogo: les sanctions de serrage avec la nouvelle année a déjà conduit à un exode de personnel auprès des banques. Des informations complémentaires sont nécessaires pour les services répressifs afin de prévenir la collusion des banques avec les clients pour blanchiment d'argent et le démembrement des actifs, y figurer. «Si ces informations sont demandées, il n'est pas simple: les banques ont des opérations du client, au cours de laquelle les déductions à des actifs offshore, blanchiment d'argent ou de s'engager dans l'encaissement illégal. Les banques ne sont pas toujours, bien sûr, sont complices dans le crime, mais il est révélé qu'au moment de la révocation des licences pour violation de la antiotmyvochnogo loi ", - a dit officier des opérations de gestion de la sécurité économique et lutte contre la corruption PG ministère de l'Intérieur à Moscou, qui a requis l'anonymat. Informations au sujet de qui est membre de la banque, selon une déclaration et qu'elle était dirigée contre Rosfinmonitoring nécessité de documenter les faits de la participation des banques, le cas échéant, dans les clients des transactions douteuses pendant la pré enquête-chèques, poursuit la source du journal. "Si les banques sont réticentes à fournir cette information à nos besoins, même s'ils écrivent un refus motivé, et nous allons le contester en justice", - at-il conclu. Pratiquement, cela signifie que tant que délinquants potentiels antiotmyvochnogo la législation relevant de la responsabilité pénale, la police est perçue non seulement les clients des banques, mais aussi leurs employés. "Si elle prend un caractère de masse, il devient très dangereux - a déclaré le vice-président de la Citibank, Natalia Nikolaeva. - Les banques et les pénalités tellement consterné par la Banque de Russie, et le risque accru d'utilisation abusive de la responsabilité pénale complètement dévaluer la profession ». Dans son avis, la seule façon de sortir est la coordination des positions de début dans tous les départements, la vérification et de punir les banques de la 115-FZ.
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