Les banques seront en mesure de refuser des clients en Russie suspects dans l'ouverture de comptes et effectuer des transactions

Les banques russes auront le droit de refuser des clients suspects dans l'ouverture de comptes, des opérations et de résilier unilatéralement le contrat, a écrit mardi ", Rossiyskaya Gazeta". Cela augmentera sensiblement la stabilité des banques va rejeter les opérations à risque plus "entrée". Nous menons des discussions d'experts actifs sur les critères de recevabilité et irrecevabilité des échecs rapportés dans la publication de Rosfinmonitoring. Selon les autorités, les banquiers, envoyée aujourd'hui à la surveillance financière par une moyenne annuelle de 6-7 millions de comptes suspects. Toujours dans le proche avenir devrait modifier la principale "antiotmyvochnogo" la loi. Les banques, en particulier, libérée de l'obligation d'informer finrazvedku toutes les transactions immobilières, allant de la location de locaux. Ils devront se concentrer uniquement sur les opérations les plus risquées - de 3 millions de roubles, ainsi que dans le cas du transfert de propriété. De plus, jusqu'à trois jours au lieu d'un période prolongée durant laquelle les banques sont tenues d'informer le Contrôle fédéral des finances de transactions suspectes. Une autre innovation - les banques seront en mesure de concevoir des règles de contrôle interne. Cela permettra d'améliorer la qualité du contrôle interne, plus précisément l'accent sur les transactions suspectes. «Les modifications sont en cours de signature dans le Conseil de la Fédération, puis les banquiers seront en mesure de mettre à jour les règles, en tenant compte de la situation opérationnelle", - dit la publication de chef du département juridique Rosfinmonitoring Paul Livadny. Surveillance dans ce sens - et non une fonction punitive, mais un outil pour assurer le fonctionnement efficace du système bancaire. Dans le proche avenir Rosfinmonitoring prévoit également d'introduire de nouvelles technologies et l'échange d'information avec la responsabilité de l'organisation. Ils fournissent un «chambres personnelle» sur la section fermée du site.