Banque de Russie a l'intention d'assouplir les exigences de qualification pour les professionnels de la banque responsable de la conformité avec les règles de contrôle interne afin de contrer la légalisation (blanchiment) des produits du crime. A propos de ce journal "Kommersant" a déclaré à un peu d'intervenants sur le marché. Comme expliqué par la publication, les exigences pour les employés d'une telle indication de la Banque centrale déterminée à partir de 9 août 2004 1486-U. Selon lui, l'une des raisons pour la reconnaissance de l'employé n'est pas qualifié est la présence en elle d'une infraction administrative. C'est de cette exigence et a l'intention de donner au régulateur. La Banque centrale a confirmé que les amendements (inscrits dans la nouvelle indication dans le 2726-U) a déjà été enregistrée par le ministère de la Justice et sera bientôt publié dans "Bulletin de la Banque de Russie." Plus tôt cette exigence de qualification n'a pas causé de problèmes car le nombre de professionnels de la banque à des violations administratives dans le domaine de la finance a été limitée. Cependant, comme le journal, depuis le début de cette année, est entrée en vigueur des règles nouvelles de la loi "sur la lutte contre la légalisation des produits du crime ...» et le Code administratif, qui a obligé la Banque centrale aux banques fines et leurs employés, responsables de la lutte contre le blanchiment d'argent, pour toute violation de la «antiotmyvochnogo" la législation. En conséquence, seuls les six premiers mois de la Banque centrale a ouvert 450 cas sur les violations administratives selon les motifs, parmi lesquels 139 - à l'égard des employés de banques, responsables de la lutte contre le blanchiment d'argent, et le reste - pour les établissements de crédit en tant qu'entités juridiques. Et à la Banque centrale a admis que la plupart de ces violations étaient d'ordre technique et liées à l'absence d'opportunités pour les banques de se conformer aux délais pour information au Rosfinmonitoring. En tant que résultat d'une partie substantielle de professionnels expérimentés bancaires, audit interne, sous la menace d'une disqualification pour des raisons formelles. "Le problème existe vraiment - a dit le chef du contrôle interne d'Absolut Bank, Elena Bukin. - Les banques et la Banque sont intéressés à la préservation de professionnels expérimentés dans le domaine de la surveillance financière, et leur préparation - work. Pas rapide " Pendant ce temps, les banquiers, ne souhaitent pas recevoir une "interdiction de la profession», allant jusqu'à un an, a commencé à prendre sa retraite. "Il a commencé le roulement de personnel dans les contrôles internes des unités, et non pas le rang et les employés de fichiers et les fonctionnaires, chefs de départements importants. Après tout, les violations techniques sont dus à des imperfections dans le processus opérationnel et se produisent dans les banques de toute taille - le plus gros de la banque, plus ses opérations et, par conséquent, les violations ", - indique le chef du département travaillant dans les marchés financiers, FB" Solid "Fedor Tikhonov. Contexte et confirme la jurisprudence. Les banques ne veulent pas perdre des professionnels qualifiés, ont commencé à contester la décision de la Banque centrale d'appeler à la responsabilité administrative de techniques violations »antiotmyvochnogo" la loi. Depuis Octobre 25, Cour d'Arbitrage du Territoire de Primorsky de l'Primsotsbanka plaintes a annulé la Banque centrale pour attirer les frais bancaires administratives dues à l'insignifiance de l'infraction administrative. «À mon avis, une simple modification en 1486, je ne résoudra pas le problème de la perte de personnel qualifié dans le domaine de la lutte contre le blanchiment d'argent, bien que quelque peu de l'affaiblir. La taille des sanctions administratives, en particulier dans les régions est essentielle pour ces employés et va les obliger à demander un changement de portée ", - a déclaré le chef adjoint du Département pour la surveillance financière et monétaire de contrôle de la banque Nordea Anatoly Burenkov. Les amendes pour violation du "antiotmyvochnogo« législation - de 10 à 50000 roubles pour les employés et de 20 à 300000 pour les banques. La sortie serait une séparation formelle des violations techniques et significatif, disent les experts. "La définition d'une erreur technique sera de maintenir un haut niveau de contrôle interne et la stricte observance de la loi contre le blanchiment d'argent", - dit Bukin.
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